자산관리 (3) 썸네일형 리스트형 투자 수익률 엑셀로 자동 계산하는 법 “내 투자 현황, 한눈에 보고 있나요?”여러 증권 계좌에 흩어진 주식, ETF, 예금, 연금 자산을 매번 앱을 열어 확인하는 것은 생각보다 번거롭습니다. 이럴 때 가장 강력한 도구가 바로 엑셀 포트폴리오 대시보드입니다.이 글에서는 엑셀 초보자도 따라 할 수 있는 나만의 투자 포트폴리오 대시보드 만드는 방법을 단계별로 쉽게 설명합니다. 1. 포트폴리오 대시보드란?포트폴리오 대시보드는 내가 보유한 모든 자산의 비중, 수익률, 변동성을 한 화면에서 확인할 수 있도록 정리한 관리용 시트입니다.엑셀을 활용하면 ✔ 자동 계산 ✔ 시각화 ✔ 장기 기록 이 모두 가능합니다. 2. 대시보드 만들기 전 준비물엑셀 또는 구글 스프레드시트보유 종목 목록매수 금액 / 현재 금액자산 분류 기준 (주식·ETF·현금 등)처음에는.. 수익률은 좋은데 돈이 안 모이는 이유 “수익률은 괜찮은데, 왜 계좌 잔고는 잘 안 늘까?”많은 투자자들이 매일 수익률을 확인하지만, 정작 계좌 잔고가 어떻게 관리되고 있는지는 놓치는 경우가 많습니다. 투자에서 진짜 중요한 것은 한 번의 높은 수익률이 아니라 시간이 지날수록 잔고가 안정적으로 커지는 구조입니다.이 글에서는 초보자·직장인 투자자가 반드시 알아야 할 ‘잔고 중심 계좌관리 습관’을 단계별로 정리합니다. 1. 왜 수익률보다 잔고 관리가 중요한가?① 수익률은 착시를 만든다수익률 20%라도 투자금이 100만 원이면 실제 이익은 20만 원입니다. 반대로 수익률이 낮아도 투자 원금이 크면 실제 자산 증가는 훨씬 커질 수 있습니다.② 잔고는 투자 지속력을 보여준다잔고가 꾸준히 늘고 있다면 투자 습관·저축 구조·리스크 관리가 잘 작동하고 있다.. 직장인 투자자가 놓치기 쉬운 7가지 재무 습관 “투자를 하는데 왜 잔고는 그대로일까?”많은 직장인들이 주식·ETF·코인 등 다양한 투자에 도전하지만, 정작 재무 습관이 갖춰지지 않아서 돈이 남지 않는 경우가 많습니다. 투자는 습관의 힘 위에 쌓이는 것이기 때문에, 재무 습관이 바뀌면 자산이 커지는 속도도 달라집니다.이 글에서는 직장인 투자자가 가장 많이 놓치는 재무 습관 7가지를 정리하고, 오늘 당장 실천할 수 있는 체크리스트도 함께 제공합니다. 1. 고정비를 점검하지 않는다직장인이 가장 많이 새는 돈은 고정비입니다. 보험료·통신비·구독 서비스 등은 매달 자동으로 빠져나가기 때문에 정기적으로 점검하지 않으면 불필요한 지출이 계속 누적됩니다.보험 재정비(중복/과다 보장 확인)통신요금 저가 요금제 변경사용하지 않는 구독 서비스 해지 2. 지출 기록을.. 이전 1 다음
